Compre fondos indexados en 2020: oportunidades atractivas para los inversores

Compre fondos indexados 2020: ¿inversión única o plan de ahorro ETF? Ventajas y desventajas y más información en la guía Infórmese e invierta específicamente.

El mercado de fondos negociados en bolsa presenta atractivas oportunidades de inversión para los inversores. El costo relativamente bajo muestra solo una ventaja de este producto financiero, por qué tantos inversores compran fondos indexados. Para comprar fondos indexados en línea, los inversores necesitan un depósito. La oferta correcta se puede encontrar a través de una comparación de proveedores. Es importante observar de cerca las condiciones para obtener información completa sobre las tarifas para la administración de la cuenta de custodia y las tarifas de los pedidos. Los fondos indexados, también llamados ETF, se pueden comprar y vender durante el horario de negociación y, por lo tanto, ofrecen una buena comerciabilidad para los inversores.

Índice

  • Ventajas y desventajas de los fondos indexados
  • Compre fondos indexados en línea: busque un corredor adecuado
  • Cree su propia cartera de ETF
  • Invierta en una muestra de cartera de ETF?
  • Costos al comprar un ETF
  • ETF - ¿Usar el plan de ahorro para la acumulación de riqueza?
  • Los proveedores de ETF más conocidos
  • Conclusión

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Ventajas y desventajas de Los fondos indexados

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) suelen ser fondos indexados administrados pasivamente. El fondo rastrea un índice de modo que generalmente no se requiere una gestión activa, lo que beneficia la estructura de precios de bajo costo de los ETF. Además de los bajos costos, la transparencia también es una ventaja para los inversores y especialmente para los principiantes. El hecho de que la inversión en índices más pequeños o en índices más grandes se haga depende no menos del apetito de riesgo del inversor. El inversor conoce la composición del ETF, ya que rastrea el índice de referencia uno a uno.

El inversor puede crear una cartera de ETF. Además, también hay proveedores en el área de inversión en línea que ofrecen una cartera de muestra ETF terminada. La inversión en una cartera de muestra de ETF tiene un ahorro de tiempo agradable como ventaja. Sin embargo, los inversores deben esperar tarifas adicionales por el servicio. Al comprar fondos indexados, es importante que los inversores sepan cómo funciona el índice. Al invertir en ETF, se puede lograr una significativa diversificación de riesgos, incluso en depósitos más pequeños. Los índices grandes a menudo contienen cientos de valores para que se pueda lograr fácilmente una buena diversificación de riesgos. En el curso de la seguridad, también debe mencionarse que los ETF son fondos especiales.

Los ETF como producto de inversión gozan de una popularidad cada vez mayor, lo que está relacionado con los costos comparativamente bajos y la comerciabilidad. Además, se puede lograr una buena diversificación de riesgos con una inversión de ETF, especialmente si se replica un índice grande. Si desea construir su cartera de ETF usted mismo, tiene que soportar un cierto período de tiempo, que está asociado con la recopilación de información.

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Compre fondos indexados en línea - encuentre el corredor adecuado

Para poder invertir en ETF, los inversores necesitan una cuenta de custodia. Primero, se puede encontrar el proveedor adecuado. La competencia en el mercado es bastante grande, por lo que existe una selección correspondiente de proveedores para inversores. Una comparación de costos es ciertamente recomendable. Los costos favorables para el comercio dejan más de la rentabilidad. Además, la selección de ETF negociables puede diferir de un corredor a otro, por lo que vale la pena echar un vistazo a la oferta comercial. Con muchos corredores en línea, los inversores activos no tienen que pagar ninguna tarifa de custodia. Pero también hay excepciones a esto, que requieren aclaración por adelantado.

La compra en línea del fondo indexado se puede encontrar en el índice de precios y servicios. Varios corredores en línea presentan descuentos y promociones para el comercio de ETF para clientes nuevos y existentes. Además, algunas ofertas incluyen promociones de compra gratis o pisos. Además de los costos, la gama de servicios en la elección del corredor también es importante. Si tiene alguna pregunta sobre la oferta, el servicio al cliente debe ser fácilmente accesible a través de varios canales de contacto. Los tiempos de servicio deben estar orientados al cliente. Una aplicación de negociación que no solo le permite mirar su cartera mientras está en movimiento, sino que también compra y vende ETF, brinda más ventajas para los inversores.

Antes del primer ETF La inversión puede implementarse, los inversores deben elegir un corredor adecuado y abrir una cuenta de custodia. Para los inversores, el depósito mínimo requerido sigue siendo de interés aquí. En términos de condiciones, la atención se centra en las tarifas del pedido. Aquí, los inversores pueden beneficiarse de promociones con varios proveedores, que se acompañan de descuentos en la compra y venta.

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Reúna usted mismo la cartera ETF

Si desea invertir en acciones o bonos, también puede hacerlo a través de ETF. Pero, ¿cómo se ve la cartera ETF correcta? El apetito de riesgo del inversor respectivo y el objetivo de inversión juegan un papel decisivo aquí. Una cartera ETF se puede utilizar para la acumulación de activos a largo plazo. Una cartera amplia se puede agrupar bien. Las acciones y los bonos no son las únicas clases de activos que se pueden usar para inversiones en ETF, incluidas

  • Bienes raíces
  • Mercado monetario
  • Materias primas

Al construir la cartera de ETF, los inversores pueden correr el riesgo, pero también según, por ejemplo, la industria o el país. Las propiedades de las diferentes clases de activos difieren entre sí. También puede haber diferencias en una clase de activos, como bonos gubernamentales y bonos corporativos. Aquellos que optan por una cuota de alta equidad pueden beneficiarse de retornos atractivos. Sin embargo, el riesgo también es mayor. Se puede utilizar una combinación de acciones y bonos que corresponda a su propio apetito de riesgo para una inversión ETF a largo plazo. Los inversores deben tener en cuenta que trabajar con la cartera de ETF no termina después de la compilación. La cartera también debe gestionarse con el tiempo.

Una cartera de ETF también implica trabajo. Los inversores necesitan pasar tiempo mirando la composición. Después de eso, la cartera de ETF también debe tenerse en cuenta. Dependiendo de la preferencia de los inversores, la cartera se puede construir. Las propiedades de la clase de activo respectiva deben considerarse al hacer la selección. Los ETF de acciones pueden fluctuar fuertemente en el precio, mientras que los ETF de bonos pueden ir con más certeza.

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¿Invertir en una cartera de ETF de muestra?

Al invertir En los ETF existe la posibilidad de invertir en una muestra de cartera de ETF. Esto tiene la ventaja de que los inversores no tienen que lidiar con los ETF con los que se almacenará la cartera. Una cartera de muestras preparada también puede ser una solución de inversión para principiantes que no tienen una amplia experiencia. Las carteras de muestra de ETF son reunidas por expertos. Los inversores solo tienen que elegir una de las estrategias de inversión que se ofrecen. Las estrategias de inversión disponibles pueden variar desde conservador a orientado a oportunidades para servir a diferentes tipos de inversores.

Una estrategia de inversión conservadora generalmente impresiona con una alta relación de bonos. Si está dispuesto a correr un mayor riesgo con el fondo indexado, puede lograr mayores rendimientos. Aquí puede elegir una cartera modelo de ETF que tenga una cuota de alta equidad. La gestión de activos digitales también es interesante en el área de los ETF, ya que esto abre nuevas oportunidades. No solo la composición de la cartera ETF está incluida en los servicios, sino también el seguimiento. Si es necesario, los ajustes se realizan automáticamente.

Las condiciones para usar el servicio dependen del proveedor. La tarifa de servicio o una tarifa de gestión de inversiones a menudo depende del volumen de inversión. Si la inversión es una inversión única, se debe tener cuidado para garantizar que se requiera una inversión mínima. Esto demuestra ser bastante común. Un plan de ahorro ETF es popular además de la inversión de una sola vez en ETF, ya que también se puede utilizar para acumular activos a través de tasas de ahorro mensuales más pequeñas.

Quién carece del tiempo o el conocimiento Para construir una cartera de ETF adecuada usted mismo, no tiene que prescindir de una inversión en ETF. En las ofertas de los llamados robo advisors, los inversores pueden encontrar, por ejemplo, carteras de muestra de ETF confeccionadas. La inversión a menudo no solo se puede realizar como una inversión única, sino también en un plan de ahorro de ETF. Antes de elegir una cartera de muestra, los inversores deben considerar su propio apetito de riesgo.

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Costos de compra del ETF

La compra de ETF generalmente se puede implementar a tarifas más bajas que en el caso de los fondos tradicionales. No hay carga inicial al comprar fondos indexados. El nivel de las tarifas de pedido es relevante para el comercio. Las tarifas de pedido a menudo se muestran mediante un precio básico más una tarifa porcentual en el volumen del pedido. Las condiciones dependen del banco o corredor respectivo. Puede valer la pena comparar precios. Algunos proveedores presentan campañas especiales de compra gratuita sin la comisión de pedido. Aún otros ofrecen un pedido a un precio fijo. Además de las tarifas de pedido, también existe el diferencial al negociar.

Además, también deben tenerse en cuenta las tarifas de intercambio o centro de negociación. El Ratio de gastos totales (TER) permite a los inversores tener una idea de los costos anuales de los ETF. La relación de gastos totales TER ya incluye las tarifas administrativas. No existe una gestión activa en los ETF, por lo que la relación de gastos totales es relativamente barata. La tarifa de administración puede ser de hasta 1 por ciento, pero también puede ir en contra de 0 por ciento. Siempre depende del ETF o del ETF en el índice respectivo.

Las comisiones de gestión son más baratas en comparación con los fondos tradicionales. La relación de gastos totales ofrece a los inversores una visión general. También hay tarifas de pedidos y diferenciales cuando se negocian ETF. No hay carga frontal.

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¿Utiliza el plan de ahorro ETF para generar riqueza?

Comprar fondos indexados en línea, también puede implementarse a través de un plan de ahorro. Los ETF elegibles para planes de ahorro deben presentarse claramente en una oferta para que los inversores puedan conocer las posibilidades. Para este propósito, algunos proveedores proporcionan una búsqueda de fondos, a través de la cual se pueden encontrar fácilmente los ETF que son elegibles para planes de ahorro. Hay una tasa de ahorro mínima por mes, que generalmente es entre 25 euros y 50 euros. Un plan de ahorro de ETF también es una forma para que los pequeños inversores construyan riqueza a largo plazo.

Si ahorra en un plan de ahorro de ETF, puede comprar la tasa de ahorro mensual del fondo indexado de tal manera que se ajuste a la situación financiera o al objetivo de ahorro. Una ventaja es que la tasa de ahorro se puede ajustar hacia arriba o hacia abajo. Por supuesto, teniendo en cuenta la tasa de ahorro mínima y máxima. También es posible con muchos planes de ahorro de ETF pausar depósitos. Si tiene varios objetivos de ahorro diferentes, también puede configurar un número correspondiente de planes de ahorro.

Incluso al elegir un plan de ahorro ETF, los costos son un criterio importante. La gama de productos de la mayoría de los bancos directos actuales incluye planes de ahorro de ETF. Hay ofertas de bancos directos que no incurren en ningún costo por la compra de las acciones. También se requiere una cuenta de valores para un plan de ahorro, de modo que las tarifas para la administración de la cuenta de custodia también se deben considerar aquí.

Si desea ahorrar a largo plazo para acumular activos, también puede usar un ETF Establecer un plan de ahorro. Muchos bancos directos enumeran ETF que son elegibles para planes de ahorro en la gama de productos. Al invertir en línea en un plan de ahorro de ETF, los inversores tienen que hacerlo sin consejo. Al comparar las ofertas de cerca, es notable que la compra de acciones para ciertos planes de ahorro es incluso gratuita.

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Los proveedores de ETF más conocidos

El mercado de ETF ha crecido constantemente, por lo que existe una feroz competencia. Los primeros ETF conquistaron el mercado alemán en 2000. Hoy en día, los inversores pueden encontrar una amplia gama de productos. El número de proveedores de ETF es numeroso. Los conceptos de los proveedores de ETF son bastante diferentes y pueden dirigirse a áreas específicas. Los proveedores de ETF de los cuales los inversores reciben los productos correctos primero deben aclararse. Aquí nuevamente, las preferencias del inversor son importantes. El proveedor ComStage ofrece DAX, Dow Jones, EuroStoxx y otros. ComStage es una marca de Commerzbank. Los proveedores conocidos de ETF son los siguientes

  • iShares
  • Lyxor
  • Amundi
  • db X-trackers ETFs
  • EasyETF

En Alemania, iShares son los mayores proveedores de ETFs. En lo que respecta a los ETF elegibles para planes de ahorro, el corredor respectivo o el banco directo determina la selección. No todos los ETF ofrecidos por un banco directo también son elegibles para planes de ahorro. Por lo tanto, puede tener sentido obtener primero una descripción general. Cualquier persona que se haya decidido por un ETF debe comparar los precios de los diferentes proveedores para encontrar la oferta más barata.

Los inversores encuentran un atractivo y para algunos selección ya confusa de proveedores de ETF. Algunos proveedores de ETF confían en la selección más amplia posible. Otros, sin embargo, centran la oferta en un nicho especial. Si ya está seguro de en qué ETF invertir, aún debe comparar las ofertas.

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Conclusión

Hay una gran cantidad de ETF disponibles para inversores privados de Alemania. La selección de proveedores de ETF no es exactamente pequeña. Para poder comprar fondos indexados, los inversores primero necesitan una cuenta de valores. Para muchos bancos directos, esto es gratuito para los inversores activos. Las tarifas para el comercio de ETF pueden representarse mediante spread, comisiones de pedidos, comisiones de gestión y comisiones de cambio.

¿Inversión única o plan de ahorro de ETF? Cualquiera que desee hacer una inversión única en ETF debe esperar una inversión mínima. También hay muchos ETF en la oferta de corretaje y banca directa que se pueden usar para acumular riqueza. No todos quieren armar la cartera de ETF, por lo que en este caso las soluciones de inversión de Robo Advisors pueden resultar interesantes.

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